一、案例簡(jiǎn)介
某證券從業(yè)人員A在證券公司任職期間，向他人推介非該證券公司發(fā)行或代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品。投資者就營(yíng)銷(xiāo)人員的違規(guī)行為向證券監(jiān)管部門(mén)投訴舉報(bào)。經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)核查，證券監(jiān)管部門(mén)對(duì)該從業(yè)人員采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
二、案例分析
《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十條第五項(xiàng)規(guī)定“證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動(dòng)：……（五）向客戶(hù)傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類(lèi)金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息”。《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十七條第一款規(guī)定“證券公司從事代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的人員，應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的條件，并遵守證券從業(yè)人員的管理規(guī)定”。
本案例中，A從業(yè)人員在推介產(chǎn)品時(shí)，存在向他人推介非該證券公司發(fā)行或代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品，超出了證券公司授權(quán)的執(zhí)業(yè)范圍，違反了《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》和《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》等相關(guān)條款。
三、案例點(diǎn)評(píng)
證券從業(yè)人員私自銷(xiāo)售非所任職機(jī)構(gòu)發(fā)行或代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品，即“飛單”?！帮w單”的金融產(chǎn)品通常被包裝成“高收益”“低風(fēng)險(xiǎn)”，要求投資者將購(gòu)買(mǎi)資金直接劃付到銷(xiāo)售人員指定的賬戶(hù)，而非通過(guò)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)APP等客戶(hù)端渠道。因此，此類(lèi)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較大，極易使客戶(hù)遭受損失而引發(fā)糾紛。
各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)不斷加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員執(zhí)業(yè)規(guī)范管理，督促其樹(shù)立法治意識(shí)，規(guī)范從業(yè)。投資者必須提高警惕，樹(shù)立理性投資理念，不受高利誘惑，在購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品時(shí)全面了解產(chǎn)品的出處、風(fēng)險(xiǎn)等，提高自我保護(hù)意識(shí)，謹(jǐn)防受到“飛單”銷(xiāo)售的侵害。
（案例來(lái)源：江西證監(jiān)局）
